investopedia.com에 올라온 글로서 주가 조작, 폰지 사기 등 투자에 있어서 여러가지 사기 행위에 현혹되지 말라는 내용입니다. 결국 이러한 사기 행위에 빠지는 것은 자신들의 탐욕이라고 보고 있습니다.

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투자 사기에 희생양이 되지 마라. Don't Be A Victim Of These Investment Scams
Posted: August 29, 2011 11:53AM by Tim Parker

만일 무엇이든지 돈이 관련되어 있다면 당신을 사기 행위에 휘말리게 하려고 시도하는 사람이 있을 것이다. 그들은 많은 투자자들이 빠른 이익 회수를 원한다는 것을 알고 있고, 현금으로 바꿀 수 있는 어떤 것이든 이용하려고 할 것이다. 그렇다면 과연 어떻게 하면 당신이 아래 5가지 종류 투자 사기에 희생양이 되지 않을 수 있을까?

If there's money involved, there will be people who try to scam you. They know that many investors are looking for quick gains and they'll try just about anything to cash in. How can you keep from being a victim of these five investment scams? Read below to find out.

저당 잡힌 부동산 Distressed Real Estate

주택시장이 침체에 빠질때 보면, 담보가 설정된 집을 대량으로 구매하고자 하는 사람이 항상 있다. 그들은 또한 이런 모험에 돈을 대줄 투자자를 찾는다. 이것이 비록 반드시 사기 행위는 아니지만 이러한 저장 잡힌 재산들은 증권 대리인을 통해 등록되어야 한다. 개인들이 투자자로 부터 돈을 모아 그들만을 위해 돈을 간직하려고 한 많은 사연들이 있다.

When the housing market is under pressure, there are always people who want to purchase foreclosed homes in bulk and they go looking for investors to finance that venture. Although this isn't necessarily a fraud, these baskets of distressed properties have to be registered with the state securities agency. There are many stories of individuals collecting money from investors and attempting to keep the money for themselves.

만일 저당 잡힌 자산에 투자를 원한다면, 자신 스스로가 구매하거나 이미 시장에 많이 나와 있는 투자 상품 중 하나에 투자해라. 담보로 잡힌 빚이나 모기지담보 증권에 투자할 조건에 맞는다면 당신의 자산 매니저에 자문을 구하라.

If you want to invest in distressed properties, purchase a property yourself or invest in one of the many investment products already on the market. Ask your wealth manager if you're eligible to invest in collateralized debt obligations or another other mortgage-backed securities product. (For more on collaterized debt obligations, see CDOs And The Mortgage Market.)

주식 관련 불법 텔레마케팅 Boiler Room Scheme

좋은 조건의 투자 기회는 찾아 오지 않는다. 거의 모든 경우 당신이 찾아가야 한다. (당신이 아주 고급 정보망을 갖고 있지 않는 한) 만일 현재 상장되지 않았지만 곧 시장에 공개될 회사에 투자를 권유하는 전화를 받는다면 주가 조작 사기 행위에 연루된 전화일 것이다. 만일 시장에 곧 공개될 주식에 대한 매수에 당신이 동의한다면 그들은 당신에게 특정 은행 계좌로 돈을 송금하라고 할 것이고 주식 증서를 당신에게 보낸다고 말할 것이다. 물론 이 증서는 결코 도착하지 않는다.

Quality investment opportunities don't come to you. In nearly all cases, you go to them. (Unless you have a very high net worth.) If you receive a phone call asking you to invest in a company that isn't yet public but will be soon, it may be a boiler room scheme. If you agree to purchase the stock of this soon-to-be-public company, they will tell you to wire the money to a certain bank account and the stock certificate will be sent to you. Of course those certificates never arrive.

신규 에너지 사업 Energy Startups

40억 배럴의 석유가 매장되었다고 예측된 노스 다코다 주에서 현대판 골드 러쉬가 발생했다. 수압 파괴 또는 분해라고 알려진 기술을 이용하면 석유회사는 오일이나 가스를 지하 2마일 밑에 있는 쉘로부터 추출할 수 있다. 이러한 추출 기법은 매우 돈이 많이 들어 보통 매우 큰 에너지 회사가 채택하고 있고 대부분 공개적으로 거래되고 있다. 에너지 기업 (주식)이나 에너지 주식를 담고 있는 ETF의 공개적인 상당량 거래 규모를 보면 신생 에너지 기업에 투자하는 것은 항상 투자 사기에 해당되지 않음에도 불구하고, 에너지에 투자를 원하는 투자자들은 공개적으로 거래되는 회사의 안정성 안에서 투자를 해야 한다. 사적 기업에 투자하는 것은 공개적으로 거래되는 주식을 매수하는 것보다 훨씬 더 위험하다.

There's a modern day gold rush going on in North Dakota where it is estimated that 4 billion barrels of oil are in the ground. Using a method known as hydraulic fracturing or fracking, oil companies can extract oil and gas from shale that is two miles underground. This method of extracting oil is extremely costly and commonly taken on by the largest energy companies, most of which are publically traded. Although investing in an energy startup isn't always a scam, with the amount of publically traded energy companies as well as exchange traded funds holding baskets of energy stocks, investors who wish to invest in energy can do that within the safety of a publically traded company. Investing in private companies is much more dangerous than purchasing publically traded stock.

주가 부풀리기 Pump and Dump

FDA로부터 혁신적인 암 치료제로 곧 승인을 받는다는 바이오 기술 기업에 대한 이메일을 받는다. 주식은 50센트에 불과하고 치료제가 공식적으로 승인 받으면 주가는 하루 밤 사이에 쉽게 두배가 된다. 이러한 정보가 사실이다면 당신은 내부 정보로 부터 불법 이득을 취한 것이 된다. 그러나 기회는 정보가 가짜라는데 있다. 누군가 이메일을 보내고 사람들은 주가 조작 함정에 빠지게 되며 주가는 오르게 된다. 주가가 충분히 고점에 이르게 되면 최초 이메일을 보냈던 사람은 주식을 팔고 이익을 취한다. 그리고 주가는 폭락한다. 그 사람은 돈을 벌고 당신은 돈을 잃게 된다.

You receive an email telling you about a biotech company which is about to receive FDA approval for an innovative cancer drug. The stock is only 50 cents per share and once the drug is officially approved, it could easily double in value overnight. If this information were true, you would be illegally profiting from inside information but chances are the information is false. Somebody sends the email out and as people fall for the scheme, the stock price rises. Once it gets high enough, the originator of the email sells the stock for a profit causing the stock price to go back down. That person makes money and you lose money.

이러한 사기 행위는 쉽게 피할 수 있다. 결코 누군가로 부터 팁에 의존하여 주식을 매수하지 마라. 비록 그 사람을 알고 있더라도. 주식을 어떻게 연구해야 할 지 모르겠다면 재정적 조언가를 찾아가야 한다.

This scam is also easy to avoid. Never buy a stock on a tip from somebody even if you know them. If you don't know how to research a stock, you should leave it to a financial advisor. (Learn more about the FDA's impact on pharmaceuticals. For more, see A Primer On The Biotech Sector.)

폰지 사기 Ponzi Scheme

이제는 어느 누구도 폰지 사기에 더이상 빠지지 않는다. 맞을까? 투자자들이 공통적으로 갖고 있는 특성 중 하나는 과거 실패로 부터 배우려 하지 않는 것이다. 폰지 사기가 딱 맞는 사례이다. 버나드 메도프에 의해 유명해진 폰지 사기는 당신의 투자에 대한 매우 큰 수익을 약속한다. 그러나 보통 당신의 투자는 (점점) 커져야 한다. 처음에는 당신의 신뢰을 얻기 위해 당신에게 돈을 줄 것이다. 그러나 그 돈은 새로운 고객으로부터 받은 돈을 당신에게 준 것에 불과하다. 이러한 세련된 음모에 빠지지 않는 최선의 방법은 큰 수익에 대한 어떠한 보장도 믿지 않는 것이다. 어떤 사람이 매우 큰 수익을 돌려준다고 약속한다면 아마도 옳지 않는 무언가 있을 것이다.

Nobody falls for that anymore, right? One trait that investors have in common is that they don't learn from past mistakes and the Ponzi Scheme is the perfect example. Made famous by Bernard Madoff, the Ponzi scheme promises big returns on your investment but normally, your investment has to be big. You will get money at the beginning in order to gain your confidence, but that money is paid to you from the investment money brought in from newer clients. At some point the cycle breaks down and you find out that all of your money is gone. The best way to not fall victim to these sophisticated schemes is to not believe any claim of big profits. If somebody promises you huge returns, something probably isn't right.

결론 Bottom Line

기억하라. 버나드 매도프에 의해 큰 손실로 고통받았던 사람들, 매우 세련되고 교양 있었던 투자자들 몇몇은 월스트리트에 관련 있었다. 여기에는 개인 투자자, 뮤추얼 펀드, 헤지 펀드, (미주리주 고용인 퇴직 시스템과 같은) 공적 퇴직연금이 포함되어 있다. 그들에게 이러한 것이 일어났다면 당신에게도 발생할 수 있다. 탐욕이 당신을 사기 행위에 희생양으로 만들도록 놔두지 마라.

Remember, those who suffered great losses at the hands of Bernard Madoff where some of the most sophisticated investors on Wall Street. They included individuals, mutual funds, hedge funds, and public retirement systems like the Missouri State Employees' Retirement System. If it can happen to them, it could happen to you. Don't let greed allow you to be a victim of a scam. (For related reading, see What Is A Pyramid Scheme?)







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Posted by sunnysky